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慎用信用卡，一起典型的信用卡诈骗案件始末
2012-08-07 11:40:45 来源：
慎用信用卡，一起典型的信用卡诈骗案件始末
——孔宇信用卡诈骗案
上海市黄浦区人民法院
刑事判决书
刑事判决书
(2012)黄浦刑初字第653号
公诉机关上海市黄浦区人民检察院。
被告人孔宇。
上海市黄浦区人民检察院以沪黄检刑诉〔2012〕657号起诉书指控被告人孔宇犯信用卡诈骗罪，于2012年6月29日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案，上海市黄浦区人民检察院指派代理检察员姜某出庭支持公诉。被告人孔宇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
上海市黄浦区人民检察院指控：
2008年7月，被告人孔某向某银行申领信用卡1张（卡号：4XX1）。嗣后，被告人孔某于同年7月至2009年2月期间，持该信用卡购物消费或提取现金，透支金额共计人民币14,372.50元。被告人孔某在预留的住址和通信号码发生变更后而未告知银行，经某银行多次催收后仍不归还。
2012年4月20日，公安机关经侦查，在本市将被告人孔某抓获。案发后，被告人孔某家属向某银行归还人民币2,000元。嗣后，被告人孔某又向某银行归还人民币10,000元
上述事实，被告人孔某在开庭审理中亦无异议，并有被害单位报案材料、信用卡申领材料、交易记录和催收记录；公安机关工作记录及某银行信用卡业务回单等证据；被告人孔某的前科材料等证据所证实，足以认定。
本院认为，被告人孔某以非法占有为目的,持本人信用卡透支金额，且经发卡银行多次催讨后超过三个月仍拒不归还，数额较大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪，应依法判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。鉴于被告人孔某案发后能如实供述自己的犯罪事实，并退赔了大部分本金，且能当庭自愿认罪，故可依法和酌情从轻处罚并适用缓刑。公诉机关对本案的定性正确，应予支持。为维护国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孔某犯信用卡诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑三个月，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金款于本判决生效后的第二日起一个月内一次性缴纳，上缴国库。）
二、违法所得责令退赔，发还被害银行。
审 判 员孙攀峰
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